Три банка, вовлеченные в мошенничество, должны выплатить еще 11,7 млрд леев

В первом квартале этого года 3 банка, находящиеся в процессе ликвидации (Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank), возместили всего 33,5 млн леев из срочных кредитов в размере 14,1 млрд леев, предоставленных в 2014 – 2015 г.  Таким образом, скорость погашения составляла примерно 390 000 леев в день, а у банков не так много источников, где можно получить ресурсы для возврата кредитов, пишет mold-street.com

Например, в первом квартале этого года эти банки получили от продажи залогов только 2,5 млн леев, а от продажи активов, находящихся в их владении — 4,15 млн леев.

Данные НБМ свидетельствуют, что у трех банков есть 237 должников, находящихся в процессе банкротства, а подтвержденная сумма к погашению составляет 4,43 млрд леев. Проблема в том, что у некоторых должников нечего взять, а залог был завышен в момент получения кредитов в банках.

В то же время из 82 исполнительных титулов, осуществленных частично или полностью, в первом квартале 2020 г. было собрано всего 5,44 млн леев. Это в условиях, когда есть 456 исполнительных титулов на сумму 1,73 млрд леев.

Данные Национального банка Молдовы (НБМ) показывают, что с даты отзыва лицензий и до 31 марта 2020 года включительно ликвидаторы банков выплатили Национальному банку (до 3 октября 2016 года включительно) и Министерству финансов (начиная с 4 октября 2016 года) только 2 422,45 млн леев.

Следовательно, задолженность по погашению тремя банками составляет 11,7 млрд леев. Однако она не включает проценты в размере сотен миллионов леев, выплаченных из государственного бюджета по срочным кредитам.

Напоминаем, что в период с ноября 2014 года по октябрь 2015 года НБМ предоставил Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank срочные займы под государственные гарантии, на общую сумму 14,12 млрд леев следующим образом:

Banca de Economii — 9,27 млрд леев;

Banca Sociala — 2,7 млрд леев;

Unibank — 2,15 млрд леев.

По данным НБМ, в настоящее время в судах находится 82 дела (у банка статус истца) со стоимостью требований 4,28 млрд леев.

В то же время 50 уголовных дел находятся в ведении органов уголовного преследования, прокуроры подсчитали ущерб на сумму более 35,4 млрд леев. В НБМ отмечают, что в данном случае нельзя говорить об общей сумме уголовных дел и их общей стоимости, учитывая, что они сообщаются каждым банком отдельно, и могут быть предметом одного и того же расследования.